股融易注：当下的投资理财行业几乎就是男性的世界，投资顾问和客户群体的构成都偏重男性，这些行业偏见阻碍了许多女性实现自己的财富目标。

3月29日，由“华尔街一姐”之称的萨丽·克劳切克（Sallie Krawcheck）创办的女性专属理财平台公司易丽投（Ellevest）获得了新一轮投资，获投金额高达3300万美元。

易丽投公司是一个数字化投资平台，专门为女性投资者提供税务筹划、投资、退休金和保险金服务，并以智能投资顾问的形式，为用户推荐合理的投资组合配比。该公司于2014年11月在纽约成立，专门服务女性创业的国际组织阿斯蒂亚（Astia）是第一批支持该公司的天使投资组织。迄今，该公司已经获得了至少四轮投资，总融资额接近9000万美元。

易丽投的理念在于通过专门为女性设计的理财服务，减少性别差异造成的女、男在个人净资产方面的差异。公司主要从工资收入、职业区别、消费习惯和投资偏好等四个角度分析，从而为女性提供更回报率更高、安全性更强的投资组合。该公司为不同职业背景、年龄阶段的女性提供个性化的投资顾问服务，最可贵的是它能够从长远计划出发，在职业、家庭、税收、现金流、消费、信用、投资、退休和保险等九个方面，综合负责客户的财富增值和安全。此外，公司还能够为客户节约消费、医保、税务等方面的开支。

调查显示，美国女性越来越富裕，目前已经掌握了11万亿美元的财富；而且百万富翁中女性占比达到45%。但40岁以下的女性富裕人群中，75%都缺乏财务顾问。即使25%拥有财务顾问的女性人群中，仍有高达67%认为财务顾问未能充分理解她们的需求。美国女性富裕阶层如何更好地管理财富已经成为亟待解决的重要课题。

出于职业经验和女性特殊的敏感，萨丽·克劳切克创办了这家特色鲜明的企业。20多年以来，萨丽先后在花旗银行、美林证券的财富管理中心担任主要负责人。这些职业经历使她意识到，当下的投资理财行业几乎就是男性的世界，投资顾问和客户群体的构成都偏重男性，这些行业偏见阻碍了许多女性实现自己的财富目标。因此，她希望通过创建易丽投这样的企业，来释放女性的财富管理潜力。

萨丽1987毕业于北卡州大学旅游系，1992年获得哥伦比亚大学工商管理硕士，1995年在纽约开始投资银行职业生涯，一直到2008年从花旗银行财富管理中心首席执行官的位置上退出。

根据2015年对男女性投资差异的研究报告显示，女性对投资的积极性只有男性的一半，当面对好的投资机会时，只有28%的女性会愿意投资，而45%的男性都会选择投资。易丽投公司致力于让女性投资者更明白风险点，而不是盲目的直接避免投资行为，鼓励更多的女性投资者对自己的财富进行投资管理。公司相信，收益总是与风险成正比，高收益总是伴随着高风险，但高风险并不能保证高收益。所以，公司的投资顾问会根据用户设定的理财目标，比如买房、生孩子、旅游、创业，或者是退休等，再综合考量女性特有的职业背景、年龄、消费负担等因素，最后以智能投资顾问的形式，为用户推荐最合理的投资组合。

在回顾创办易丽投公司的初衷时，萨丽表示，从她踏入华尔街的职场，这里就有三个特点：男性、白人、中年；要命的是，经历过2008年的金融危机以后，华尔街“更男性、更白人、更中年”了。为了姐妹们的特别需要，她就创办了易丽投公司。

易丽投收取客户投资额0.5%~1.2%不等的交易费作为营业收入。考虑到该市场总规模高达10万亿美元以上，公司只要占领一小部分市场，其利润就会非常可观，所以，公司创业之初，就受到了各路资本的追捧。同时，在2016年《福布斯》发布的“全球金融科技公司50强”（Fintech50）榜单上，该公司赫然在列。

由于公司的核心竞争力以及创始人的职场影响力，公司的投资人都是纽约投资界的大咖，阿斯蒂亚在这四次投资中都参与了。它的其中一位天使投资人是梅琳达·盖茨——世界首富的太太。关于对易丽投的支持，梅琳达·盖茨表示：“规矩是用来打破的。当现状不能满足姐妹们的需要时，旧规矩就应该被修改。萨丽干得很漂亮，她为妇女们实现理财梦想提供了帮助”。

对于本次融资的成功，萨丽说：“很高兴我们又引进了一批与我们的使命、价值观高度契合的明星投资家们，他们中的许多人都是无与伦比的变革者和女性主义的倡导者，他们知道我们的梦想，也知道在投资方面的差距，会让女性处于不应该的劣势。他们的帮助，坚定了我们的信心，我们会为女性投资者提供更多的服务”。

易丽投公司在全美国50个州都有客户，平均年龄为34岁。公司将利用新的资金进行市场拓展和技术升级。

（魏炜综合编译自https://www.crowdfundinsider.com/2019/03/145829-sallie-krawchecks-ellevest-raises-33-million-funding-round/）